Laki, Valtion ja laki
Pankkisalaisuutta. Lähes monimutkainen
Olen varma, että monet meistä säännöllisesti käyttävät palveluja erilaisten liikepankkien. Jotkut asiakkaat haluavat pitää luottolaitosten säästönsä, kun taas toiset luottavat niihin niiden arvot (tallelokero), kolmas tulee lainanottajien korkoa saadut määrät osto tulevaisuudessa aihe vaalia unelmia. Muovinen kortti on helppo käyttää palkkojen, erilaiset palvelut, kiireelliset käännökset avaamalla henkilökohtaisen tilin tai ilman sitä, nyt jokainen pankki yrittää tarjota asiakkaillemme jotain uutta ja luoda tervettä kilpailua "jättiläisiä" alan. Tietenkin vivahteita ovat liian lyhyitä. Mutta jokainen asiakas luottolaitoksen olisi otettava huomioon tällainen ominaisuus kuin pankkisalaisuus. Mikä on täynnä tätä käsitettä, ja mikä takaa, sekä ongelma vie mukanaan palveluntarjoajan tällä alueella?
Aloittaa on oikeus erottaa termejä kuten kaupallisten ja pankkisalaisuus. Ensimmäinen, itse asiassa, on laajempi käsite kuin toinen. Joissakin lähteitä voit jopa löytää tulkinta, joka määrittelee salaisen luottolaitosten yhtenä kaupallisten lajikkeita. Tämä ei kuitenkaan ole täysin totta. Pankkisalaisuus - lain toimielimessä, jonka perusteella kaikki järjestön jäsenet ovat velvollisia pitämään kaikki tiedot, joita ne pitävät asiakkaistaan ilman pääsyä kolmansien osapuolten, vaikka tieto ei ole paljon arvoa.
Kuten useimmissa tällaisissa tapauksissa olemassa olevan poikkeuksia sääntöön. Joskus pankki ei yksinkertaisesti ole oikeutta kieltäytyä tietyt järjestöt toimittamaan tietoja, joka on voimassa. Nämä laitokset ovat ensinnäkin, edustajat valtion tason elimissä. Kuitenkin tämä menettely on pätevä syy oikeuttaa poikkeuksen. Esimerkiksi monimutkainen, sekava tai epäilyttävä luonne tehdään asiakkaalle rahoitustaloustoimena jos se on sama tai suurempi määrä 600 tuhatta ruplaa. Tällöin pankkilakeja välttämättä tarkoita valvonnan tapahtuman. Tämä tehdään, jotta estetään rahoituksen avulla kaupallisten järjestöjen terrori yhteisöä sekä rahanpesuun.
Pankkisalaisuus liittyy koskevan tiedon kaikista tileistä ja saamia määriä laitos talletuksen ehtojen mukaisesti vankien sijoitustodistukset sopimuksia, kapea osanottajien piirissä. Kuten fyysisen ja oikeushenkilöt kaikki tiedot voidaan toimittaa ainoastaan asiakkaille itseään ja laillisten edustajien välityspalvelimia, oikeusviranomaisten sekä vakuutusyhtiöt ja edustajien esitutkinta rikos- ja hallintoasioissa (oltava läsnäolo syyttäjän suostumusta) .
Jos omistaja osuuden tai muuten kuolee, tällaisessa tilanteessa, pankkisalaisuus on seuraavat ominaisuudet. Jos on tahtoa on laadittu (notaarin tai annettu suoraan luottokorttiyhtiön) tässä mainitut henkilöt voivat saada tarvitsemansa tiedot. Voit tehdä tämän he tarvitsevat todistamaan henkilöllisyytensä. Lisäksi tiedot annetaan ilman lain rikkomisesta käytössä olevat notaarin. Tätä varten toimisto on esittää pyynnön. Tässä tapauksessa pankin työntekijä, joka vastaa näiden sitoumusten, vastaus pohjautuu yhtiön kirjelomakkeelle instituutiot. Tietojen olisi oltava täysin vastuussa kaikista mainituista asioista pyynnön.
Jos puhumme asuvien (henkilöiden maan kansalaisuus), jolloin pankkisalaisuuden liittyy tarjoamalla kaikki tarvittavat tiedot konsulaateissa.
Similar articles
Trending Now